INVESTIR EN OPCI

Pour les particuliers, le processus de souscription des parts (comme de rachat) dépend du mode de souscription. Il est en effet possible d'acquérir des parts ou actions d'OPCI via un contrat d'assurance-vie ou via un compte titres. Dans le premier cas, le processus de souscription est similaire à celui pour tout contrat d'assurance-vie. Pour le second, il faut passer par un établissement financier (courtier ou banque). Les ordres de souscription de parts ou actions d'OPCI sont déposés à la banque avant date limite de centralisation des ordres. Puis, la détention des parts ou actions est enregistrée dans un compte titre.

LES CRITERES POUR BIEN CHOISIR

Avant de faire votre choix entre les différents OPCI existants, étudiez d’abord les critères de performance suivants :

  • La capitalisation
  • La rentabilité
  • La liquidité

Ces trois critères sont d’excellents outils d’analyse. En parallèle, intéressez-vous également au patrimoine de l’OPCI. Quelle est la qualité des immeubles qui composent son patrimoine ? La diversité des placements permet-elle de mutualiser le risque ? Les réponses à ces questions vous permettront d’affiner votre choix.
Bon à savoir : mener cette réflexion préalable est importante, mais nécessite quelques connaissances au sujet des marchés financiers ou immobiliers. Dès lors, préférez vous rapprocher d’un conseiller financier avant de faire votre choix définitif.

OPCI_actif

COMMENT VENDRE SES PARTS

La revente des parts ou actions de l’OPCI est possible à tout moment en principe. Il vous suffit de passer un ordre à votre intermédiaire. L’OPCI a pour obligation de vous racheter les parts, dans une certaine limite. La demande de rachat de parts de l’OPCI est honorée dans un délai relativement court, après la date de centralisation des ordres de souscription et de rachat par la société de gestion.

Dans certaines situations exceptionnelles, le délai de rachat peut être porté à plusieurs mois.

Bon à savoir : la valeur liquidative des parts d’OPCI est publiée tous les 15 jours ou au maximum, tous les mois. C’est sur cette valeur liquidative que les échanges peuvent être effectués.